【投資】投資のやり方 始め方編
友人が投資を始めたいというので、資料を作った。せっかくなのでここでも公開しようと思う。手続き等を含めて２週間弱でできると思う。
A4表裏１枚で説明。始め方編と理屈編に分けた。表はとにかく何をすればいいのかだけ書いた。理由とか説明は何もなし。裏は理論とか考え方を説明。
なお投資に詳しい人から見ると異論はあると思うが、迷いをなくすためにあえて決め打ちして書いている。別に楽天証券を使って取引してもいいし、eMAXIS Slimを買ってもよい。
追記 18.03.05 再編集しました
理屈編はこちら
以下資料 始め方編
投資計画
①上図を参考に投資に回せるお金Zを計算する。
②上図のXは現預金（1000万まで元本保証）、Yは国債（同保証）、Zは株式投資へ配分する。
③大暴落と予定外の家計支出が重なった場合、3)の資金（＋保険など）で対応することを想定している。
④計算した結果Z＜０であった場合は投資をすべきではない。許容できないリスクは取るべきではない。一方でリスクを取った分だけリターンが見込めるため、許容できるリスクはどんどん取るべき。
⑤X,Yが分からない場合、自分の年齢と比例させる方法がある。例）30歳なら資産の30%をX+Yとする
入金手続き
①SBI証券（ネット証券）で証券口座（特定口座）を作る。１週間程度かかる。必要なものは免許証、マイナンバー通知書。
②同サイトから経由し、住信SBIネット銀行口座を作る。
③住信SBIネット銀行口座へ上記YとZを入金する（金融機関のATMで行う）。
④入金した資金をSBIハイブリッド預金へ振替する（ネット上で行う）。
購入
①個人向け国債変動10年をYの全額購入（1年間引き出し不可）
②ニッセイTOPIXインデックスファンドをZの1/10購入
③ニッセイ外国株式インデックスファンドをZの1/10購入
④Zの残金が8/10残るが、下記を参考に適宜購入する（あとは勉強して・・）。
今後
①SBI証券でiDeCo口座及びつみたてNISA口座を開設する。特定口座よりも下記優遇があるため、より優先して使うべき。
②口座開設には時間が掛かる（iDeCoの場合３ヶ月程度）ことに注意。
大切なこと
①暴落しても売らない
②税金および手数料を少しでも安くする
③参考書を読む
